Durante esta edición, enfocada en fortalecer el ahorro y la planificación financiera, la entidad desarrolló diversas actividades a nivel nacional dirigidas a clientes y público en general.

El presidente del Directorio, Luis Muñoz Díaz, destacó que estas acciones buscan acercar herramientas prácticas que permitan a más peruanos tomar mejores decisiones financieras.

Actividades a nivel nacional

Entre las principales iniciativas destacaron:

• Celebraciones de la SMA en todas sus agencias
• Visitas educativas al Banco Central de Reserva del Perú en distintas ciudades
• La “Experiencia Caja Trujillo”, dirigida a hijos de colaboradores
• Talleres para instituciones educativas, gremios y emprendedores

Asimismo, la entidad participó en eventos como la feria Lima Ahorra, actividades en la Universidad de Piura y la Carrera del Ahorro en Lima, promoviendo hábitos financieros responsables desde temprana edad.

Innovación en educación financiera

Como parte de su estrategia, Caja Trujillo implementó iniciativas innovadoras como:

• Concurso por apertura de cuentas
• Difusión de contenidos educativos en quechua
• Lanzamiento de la historieta “Las aventuras de Khuchi y sus amigos”
• Webinar junto a creadoras digitales sobre el método SMART para el ahorro

Estas acciones buscan conectar con distintos públicos y fomentar una cultura de ahorro de manera didáctica y accesible.

Con este conjunto de actividades, Caja Trujillo continúa consolidando su rol como una institución clave en la promoción de la educación financiera en el Perú, contribuyendo al desarrollo económico y a la toma de decisiones responsables en la población.

El ranking fue elaborado por la consultora Kárdica con información de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) a octubre de 2025. El informe destaca que Caja Trujillo presenta el mejor equilibrio entre los principales indicadores financieros, lo que la consolida como una entidad con alto respaldo económico y capacidad de atender con solvencia a sus clientes.

Según el análisis, el IFF evidencia que la solvencia de las entidades está estrechamente vinculada a la gestión del riesgo y al tipo de cartera crediticia. En ese contexto, las instituciones con portafolios diversificados o con foco en consumo lideran el sistema, mientras que una mayor exposición a microempresa demanda mejoras constantes en cobertura y rentabilidad.

El presidente del Directorio de Caja Trujillo, Luis Muñoz Díaz, señaló que este liderazgo es resultado del trabajo sostenido de colaboradores y directivos. Indicó que el reconocimiento refleja el compromiso institucional con la excelencia operativa y una gestión responsable del riesgo.

Muñoz Díaz afirmó que la entidad continuará fortaleciendo sus procesos con eficiencia y responsabilidad, con el objetivo de atender las necesidades financieras de sus clientes y contribuir activamente al desarrollo económico de la región.

Credicorp, holding de servicios financieros líder en el Perú, lanzó la cuarta edición de su Índice de Inclusión Financiera (IIF), estudio anual que revela que el 28% de la población adulta latinoamericana alcanzó un nivel alcanzado (avanzado) de inclusión financiera, un aumento considerable comparado con el 25% en 2023 y 16% en 2021. Los resultados subrayan una tendencia positiva en la región por cuarto año consecutivo, y de la cual el Perú es parte.

El estudio elaborado por Credicorp y encargado a Ipsos Perú recoge datos en ocho países de Latinoamérica: Argentina, Bolivia, Chile, Colombia, Ecuador, México, Panamá y Perú. Este se construye a partir de tres dimensiones de medición: acceso, uso y calidad percibida del sistema financiero. De esta manera, el estudio se centra en la demanda, pues recopila información directamente de la ciudadanía mediante encuestas en hogares. Para ello, se entrevistó a más de 13,000 personas mayores de 18 años en los 8 países evaluados, y en el caso de Perú, a 5,000 personas.

“Durante estos cuatro años, el IIF se ha convertido en una herramienta clave para comprender los retos que plantean los países en cuanto a la inclusión financiera. Los resultados evidencian el rol que está jugando la digitalización en este ámbito y la urgencia por fortalecer aquellos planes que descentralicen los servicios del sistema financiero formal”, comenta Gianfranco Ferrari, CEO de Credicorp.

Perú 2024

El Perú muestra avances en todas las dimensiones de inclusión financiera, así como en el puntaje general. El mayor avance se da en la dimensión de uso, marcado por un aumento en la frecuencia de uso al mes de productos financieros para pagar productos o servicios, así como por el uso de medios bancarizados para realizar transferencias y recibir ingresos.

Además, que el 26% de peruanos se encuentra en un nivel alcanzado (avanzado) de inclusión financiera, logrando el mayor crecimiento en este indicador respecto a los años anteriores. Mientras tanto, el 39% de la población continúa en progreso hacia un mejor nivel de inclusión financiera y el 35% está en nivel bajo.

Perú se posiciona como el país con mayor crecimiento de la región en el indicador de tenencia de billeteras digitales o aplicaciones para pagos digitales. Los usuarios de estas herramientas crecieron más de 10 puntos porcentuales cada año, y actualmente, el 58% de los peruanos afirma contar con al menos una, lo que representa un aumento del 13% en comparación con la medición anterior. En cuanto a la frecuencia de uso de este producto, se destaca que el 69% de usuarios lo utilizan de manera recurrente para pagos o compras.

«Las billeteras móviles están consolidadas como el motor más importante para la inclusión financiera, mostrando una tendencia creciente desde nuestras primeras mediciones, y especialmente notable en Perú, siendo el único país en el que la cantidad de usuarios crece en más de 10 puntos porcentuales cada año. Los resultados que estamos teniendo en los últimos años con Yape permiten sustentar esta apuesta», concluyó Ferrari.

Si bien el dinero en efectivo sigue siendo el método de pago más empleado por los peruanos para pagos y compras -por ejemplo, productos del hogar, alimentos, pago de servicios, entre otros-, con un 98% de la población afirmando utilizarlo, en segundo lugar, están las billeteras digitales (38%) y luego las tarjetas de débito (17%).

Cuando hablamos de medios para recibir ingresos (salarios) se observa una creciente adopción de otros métodos, como el depósito directo en cuentas bancarias (pasa de 70% a 77%, mientras que el efectivo baja de 25% a 18%). Asimismo, la presencialidad coexiste con la digitalización: se registra un aumento de 6% en promedio en la cifra de personas que realizan transacciones a través de cajeros, agentes y sucursales.

La promulgación reciente de la Ley 31900 marca un hito importante al declarar de interés nacional la incorporación de nuevas asignaturas en el currículo nacional de educación básica regular, que deberán ser enseñadas en todos los niveles, las cuales incluyen: educación financiera y tributaria, contabilidad, economía y derechos del consumidor.

La economista y docente de la Facultad de Ciencias Empresariales de la Universidad César Vallejo (UCV), Dra. Lita Cervantes Mendoza, realizó un análisis sobre la mencionada normativa. «El impacto real de esta Ley dependerá, en gran medida, de la implementación efectiva y el compromiso de todos los actores involucrados», señaló.

La especialista resaltó los aspectos positivos de la mencionada norma como la mejora de la educación financiera, la preparación de los estudiantes para el futuro, el empoderamiento del consumidor, el fomento del emprendimiento y la contribución al desarrollo del país.

«Enseñar estos temas desde el colegio es una iniciativa que debo resaltar, pues nos lleva a fomentar la educación financiera, esencial en la vida cotidiana y que puede ayudar a las personas a tomar decisiones informadas sobre el dinero, el ahorro, la inversión y el endeudamiento. Comprender temas como economía, impuestos y derechos del consumidor es básico para la preparación de los estudiantes, su futuro laboral y una ciudadanía responsable», mencionó la economista Lita Cervantes.

Además, comentó que capacitar a los docentes en estos temas es primordial y esencial, puesto que ellos interactúan directamente con los estudiantes durante el año escolar. Sin embargo, también puede ser beneficioso contar con la colaboración de profesionales especialistas en los temas para complementar la enseñanza y proporcionar una perspectiva más especializada. «La combinación de ambas estrategias puede ser efectiva para brindar a los estudiantes una educación integral en estos campos», sostuvo.

En cuanto a la aplicación de esta iniciativa en otros países de Sudamérica, la docente refirió ejemplos de Argentina, Bolivia, Brasil, Paraguay, Perú, Puerto Rico y Uruguay, donde se han tomado medidas para mejorar la educación financiera y económica en las escuelas. «Cada país ha implementado sus propias estrategias y enfoques, pero todos comparten el objetivo de preparar a las nuevas generaciones en estos aspectos fundamentales», subrayó.

En lo que respecta a los posibles cambios en el currículo escolar, la catedrática de la UCV indicó que la forma en que se implementen estos contenidos dependerá de las directrices que establezca el Ministerio de Educación y cómo las escuelas y docentes las apliquen a su realidad.

Por último, la Dra. Cervantes Mendoza destacó la importancia de enseñar una amplia gama de temas, proporcionando a los estudiantes el conocimiento necesario para una buena educación financiera. «Esto preparará a las nuevas generaciones para tomar decisiones financieras informadas y contribuir al desarrollo económico y social del país», concluyó.

El Presidente del directorio, Dr. Dante Chavez Abanto, manifestó que, de acuerdo al reporte de indicadores financieros de Cajas Municipales publicado por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) al 31 de octubre del presente año, Caja Trujillo lideró el nivel de solvencia de Cajas Municipales del Perú, alcanzando un ratio de capital de 18.73%, el cual indica la buena salud financiera de la institución, basada en su fortaleza patrimonial como resultado de la buena gestión y utilidad obtenida a lo largo del año.

Por debajo de Caja Trujillo, aparecen Caja Arequipa con un ratio de capital global de 16.36%; Caja Maynas con 16.31%; Caja del Santa con 15.67% y Caja Sullana con 14.98%. Luego se ubican con ratios menores, Caja Paita, Cusco, Piura, Ica, Huancayo y Tacna.

Por su parte, el Gerente Central de Negocios, José Camacho Tapia, comentó que estos indicadores reafirman la buena situación financiera en la que se encuentra esta entidad, los mismos que permiten solventar el crecimiento de la institución, a través de mayores colocaciones de créditos, la recepción de depósitos, atraer a más clientes y financiar más emprendimientos a nivel nacional.

Así mismo, el Gerente Central de Administración y Finanzas de Caja Trujillo, Eduardo Rojas Díaz, destacó este importante resultado y dijo que redoblarán esfuerzos para mantener dicho liderazgo y seguir apoyando a los microempresarios del país.

En una ceremonia especial con la presencia del directorio, el presidente de Caja Trujillo, Dr. Dante Chávez Abanto entregó un importante reconocimiento al exalcalde de Trujillo, Ing. José Murgia Zannier, por ser uno de los gestores en la creación de dicha entidad financiera.

Caja Trujillo inició sus operaciones el 12 de noviembre de 1984, pero dos años antes, el 19 de octubre de 1982, cuando José Murgia Zannier era regidor encargado de la Alcaldía de Trujillo,suscribió la histórica Resolución de Alcaldía N° 982-82-CPT creando una entidad financiera que brinde apoyo a los emprendedores.

El presidente del directorio de Caja Trujillo, Dr. Dante Chávez Abanto, destacó el impulso del exalcalde de Trujillo para la creación de la microfinanciera, la cual ahora es una de las mejores de nuestro país, donde cuenta con 92 tiendas en 18 departamentos del Perú.

“Reconocemos al Ing. José Murgia por ser uno de los artífices para el nacimiento de Caja Trujillo. Esta institución financiera inició sus operaciones hace 38 años otorgando solo créditos prendarios, en una pequeña oficina ubicada al costado de la Municipalidad Provincial de Trujillo. Hoy en día ofrecemos productos de ahorros y créditos, atendiendo así a más de 535 mil clientes que son nuestro principal motor para el impulso de la micro y pequeña empresa. A pesar de los diversos momentos complicados que hemos enfrentado como país, nuestro crecimiento siempre fue sostenido y hoy somos una de las mejores cajas, y en corto tiempo seremos la caja número uno y la más prestigiosa del Perú, y un ejemplo a seguir, ya que tendremos presencia en todas las regiones del país”, sostuvo el presidente del Directorio, Dr. Dante Chávez Abanto.

Por su parte, el ex presidente de la Junta General de Accionistas, Ing. José Murgia, agradeció el gesto del presidente del directorio Dr. Dante Chávez y recalcó que esta creación de Caja Trujillo fue una de las mejores decisiones que se tomaron en conjunto en la gestión municipal de ese entonces, pues necesitaban brindar el apoyo a los emprendedores y de esta manera satisfacer sus necesidades financieras. “Caja Trujillo fue la segunda caja municipal en crearse, y eso nos llena de mucha satisfacción porque a lo largo de estos años hemos sentido que todos los microempresarios están respaldados por una financiera sólida, pues no solo ayudan a los emprendedores de La Libertad, sino a nivel nacional y eso es un claro ejemplo de que la decisión que tomamos fue la más acertada” comentó el ex alcalde de Trujillo.