SBS CAPACITA A PERIODISTAS DE TRUJILLO SOBRE LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y LA INFORMALIDAD FINANCIERA
Durante la jornada también se detallaron los servicios que brinda la institución a la ciudadanía.
La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) organizó el taller “Rol de la SBS, la prevención del lavado de activos y las acciones contra la informalidad financiera”, dirigido a periodistas de Trujillo, con el fin de reforzar sus conocimientos sobre las funciones que desempeña la SBS.
La jornada inició con la participación de Gena Chavez Rodríguez, jefe de la Oficina Descentralizada de la SBS en La Libertad, quien explicó el rol de la SBS y los servicios que se brindan en la oficina descentralizada de la región, como el “Reporte de deudas”, “Constancia de afiliación”, “Herederos informados”, además de atender consultas y orientar a la ciudadanía sobre los sistemas supervisados.
Por su parte, Yamil Herrera, analista de prevención de lavado de activos de la SBS, explicó las consecuencias de este delito para el país y sus efectos sociales; además, detalló quienes componen el Sistema Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, quienes conforman los sujetos obligados en la región, entre otros temas de interés.
En relación con la informalidad financiera, Aldo Rivera, supervisor de actividades informales de la SBS, informó que se ha detectado que vienen operando en el país diversas entidades que promueven actividades de captación de dinero pese a no tener autorización para ello.
Estas entidades aseguran ser especialistas, gestionando inversiones en diversos rubros, ofreciendo invertir el dinero que reciben del público en dichos negocios, y prometiendo pagar altos intereses como ganancia; asimismo, en algunos casos afirman que, con la firma de un contrato legalizado notarialmente y la entrega de un título valor, el dinero del cliente estaría exento de riesgos.
En el 2025, la SBS recibió 2017 denuncias sobre esquemas ilegales. De esta cifra, 1532 fueron sobre aplicativos ilegales, 169 de esquemas ilegales de captación de dinero, 88 préstamos fraudulentos y 228 otras modalidades. Y de enero a junio del 2026, ya se recibieron 1980 denuncias, de estas, 1112 sobre aplicativos de préstamos informales, 101 sobre entidades que captan ilegalmente dinero del público, 63 sobre préstamos fraudulentos, entre otros temas.
En ese sentido, pidió a los periodistas asistentes difundir a la ciudadanía la importancia de informarse adecuadamente antes de decidir donde ahorrar o invertir su dinero y ante cualquier consulta o denuncia relacionada con personas o empresas que capten dinero del público, sin autorización de la SBS, comunicarse a los teléfonos 0-800-10840 (línea gratuita a nivel nacional) o al correo electrónico informalidad@sbs.gob.pe. También pueden visitar la página de la SBS: www.sbs.gob.pe/informalidad.
